一、法规名称：《中华人民共和国商业银行法》

发文文号：中华人民共和国主席令[1995]第47号

发文单位：中华人民共和国全国人民代表大会常务委员会

适用范围：一车多贷、虚假按揭贷款

生效日期：1995-07-01

失效日期：0

法规条目：借款人采取欺诈手段骗取贷款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

二、法规名称：贷款通则

发文文号：中国人民银行令〔1996〕第2号

发文单位：中国人民银行

适用范围：一人（在同级支行）多贷

生效日期：1996-08-01

失效日期：0

法规条目：对借款人的限制：一、不得在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款。

三、法规名称：关于下发<汽车消费贷款管理办法>的通知

发文文号：(1998)银发第429号

发文单位：中国人民银行

适用范围：发放虚假个人汽车消费贷款

生效日期：1998-09-11

失效日期：2004-10-01

法规条目：贷款人在收到贷款申请后，应对借款人和保证人的资信情况、偿还能力以及资料的真实性进行调查。

四、法规名称：商业银行内部控制指引

发文文号：中国人民银行公告[2002]第19号

发文单位：中国人民银行

适用范围：编造虚假贷款手续骗取贷款

生效日期：2002-04-04

失效日期：0

法规条目：商业银行应当严格审查借款人资格合法性、融资背景以及申请材料的真实性和借款合同的完备性，防止借款人通过编造虚假理由、使用虚假经济合同或虚假证明文件等方式，从事金融诈骗活动。

五、法规名称：关于加强贷款管理防范新的金融风险的通知

发文文号：银监通〔2003〕4号

发文单位：银监会

适用范围：制造虚假购车合同行为

生效日期：2003-12-01

失效日期：0

法规条目：加强对借款申请人和贷款担保人的资信审查，加强对汽车经销商的资质审查和贷款管理，……严防经销商通过制造虚假购车合同骗取汽车消费贷款。

六、法规名称：中华人民共和国商业银行法

发文文号：中华人民共和国主席令[2003]第13号

发文单位：全国人民代表大会常务委员会

适用范围：商业银行贷款业务

生效日期：2004-02-01

失效日期：0

法规条目：“商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。”

七、法规名称：汽车贷款管理办法

发文文号：人民银行、银监会令2004第2号

发文单位：人民银行、银监会

适用范围：汽车贷款的贷款期限

生效日期：2004-10-01

失效日期：0

法规条目：汽车贷款的贷款期限（含展期）不得超过5年。