一、法规名称：《关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知》

发文文号：银监发〔2006〕97号发文单位：银监会

适用范围：个人消费贷款流入股市

生效日期：2006-12-31

失效日期：

法规条目：第四条：“加强个人消费信贷管理，防止消费贷款变相流入股市。银行业金融机构要严格按照相关法律法规开办个人消费贷款业务，切实加强个人消费贷款管理，防止消费贷款变相流入股市。银行业金融机构要加强对借款人动因、贷款用途、还款来源等情况的审核，对不能提供合理贷款用途和还款来源的客户不得发放个人消费贷款。要加强对大额个人消费贷款的资金跟踪检查，确保贷款资金按照合同约定使用。要对个人消费贷款业务建立有效的后评价制度，及时总结经验教训并加以改进。”

二、法规名称：<<贷款通则>>

发文文号：中国人民银行令〔1996〕第2号

发文单位：中国人民银行

适用范围：个人消费贷款流入股市

生效日期：1996-08-01

失效日期：0

法规条目：第二十条“不得用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营”。

三、法规名称：中华人民共和国商业银行法

发文文号：1995年5月10日中华人民共和国主席令第四十七号公布

发文单位：全国人民代表大会常务委员会

适用范围：无质押物虚假贷款

生效日期：1995-07-01

失效日期：0

法规条目：三十五条商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度。2）三十六条 商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应当对保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性进行严格审查

四、法规名称：商业银行内部控制指引

发文文号：中国人民银行公告[2002]第19号发文单位：中国人民银行

适用范围：无质押物虚假贷款

生效日期：2002-04-04

失效日期：

法规条目：商业银行应当严格审查借款人资格合法性、融资背景以及申请材料的真实性和借款合同的完备性，防止借款人通过编造虚假理由、使用虚假经济合同或虚假证明文件等方式，从事金融诈骗活动。